新NISAが始まるので投資信託の特定口座を売却

楽天証券で投資信託をやって4年ほど経ちました。

月33,333円をつみたてNISAに

月16,667円を特定口座で積み立てていました。

特定口座は楽天のクレジットカード枠が5万円になったのに気付いた時から始めたので

まだ日が浅いです。

履歴を見たら2021年10月から始めていたので、まだ2年ほどです。

やっぱり楽天経済圏が魅力的

楽天のポイ活はなるべく積極的にやっていますが、

躍起になってまではしてないのでませんので、

投資信託がクレジット払いOKになったのに気付いたのは遅かったのかも？

投資信託はつみたて貯金と同じ感覚で貯めているので、口座残高も数か月に一度見るくらいです。

楽天大幅改悪！などとYoutubeで時々見かけますが、あまり気にしてません。

確かに以前より改悪していますが、私レベルの使い方では楽天が一番お得なのは変わらなそうです。

今後、もっと良いサービスが出てきたら、また考えようかな。

2年ほどで特定口座の積み立て分が50万ほどになってました。

来年からの新NISAは1年360万まで投資することができるので

この50万を特定から新NISAに移したいと思います。

移すには、売却しないといけないそうです。

さて、売却っていつすればいいのかなと。

私の選択肢は以下２つ

１．今年中に売却して来年の新NISAにさっさとぶち込む

２．来年になってから売却して新NISAにぶち込む

さらっとネットを見たところ、１．案のほうがよさそう。

特定口座などの投信積立で多少の損が出ていても、2023年中に売却し、資金を新NISAに回したほうがいい。
長期的にはプラスに転じて利益が出ることを想定しているならば、損を早めに確定させてでも、この先発生する利益を非課税にしたほうがいいでしょう
ダイヤモンド・ザイより一部抜粋

投資のプロの人がそういってるんだったらそうなのかな？

つみたてNISAはほったらかしでもそのまま新NISAに自動的になるそうですが

特定分は設定しなおさないと、来年も特定分で投資されてしまうようです。

特定の売却は一応、今年中にやるつもりですが、売却したことがないので失敗ちゃうかも💦

こちらはまあ失敗してもいいけど、

特定分のつみたては絶対止めないと！

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