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楽天証券で投資信託をやって4年ほど経ちました。
月33,333円をつみたてNISAに
月16,667円を特定口座で積み立てていました。
特定口座は楽天のクレジットカード枠が5万円になったのに気付いた時から始めたので
まだ日が浅いです。
履歴を見たら2021年10月から始めていたので、まだ2年ほどです。
やっぱり楽天経済圏が魅力的
楽天のポイ活はなるべく積極的にやっていますが、
躍起になってまではしてないのでませんので、
投資信託がクレジット払いOKになったのに気付いたのは遅かったのかも?
投資信託はつみたて貯金と同じ感覚で貯めているので、口座残高も数か月に一度見るくらいです。
楽天大幅改悪!などとYoutubeで時々見かけますが、あまり気にしてません。
確かに以前より改悪していますが、私レベルの使い方では楽天が一番お得なのは変わらなそうです。
今後、もっと良いサービスが出てきたら、また考えようかな。
特定口座の売却はいつ?
2年ほどで特定口座の積み立て分が50万ほどになってました。
来年からの新NISAは1年360万まで投資することができるので
この50万を特定から新NISAに移したいと思います。
移すには、売却しないといけないそうです。
さて、売却っていつすればいいのかなと。
私の選択肢は以下2つ
1.今年中に売却して来年の新NISAにさっさとぶち込む
2.来年になってから売却して新NISAにぶち込む
さらっとネットを見たところ、1.案のほうがよさそう。
特定口座などの投信積立で多少の損が出ていても、2023年中に売却し、資金を新NISAに回したほうがいい。
長期的にはプラスに転じて利益が出ることを想定しているならば、損を早めに確定させてでも、この先発生する利益を非課税にしたほうがいいでしょう
ダイヤモンド・ザイより一部抜粋
投資のプロの人がそういってるんだったらそうなのかな?
これだけはやっておこう
つみたてNISAはほったらかしでもそのまま新NISAに自動的になるそうですが
特定分は設定しなおさないと、来年も特定分で投資されてしまうようです。
特定の売却は一応、今年中にやるつもりですが、売却したことがないので失敗ちゃうかも💦
こちらはまあ失敗してもいいけど、
特定分のつみたては絶対止めないと!